미국 은행주에 집중 투자하는 ETF, RISE 미국은행TOP10

미국 은행주에 집중 투자하는 ETF, RISE 미국은행TOP10

최근 글로벌 금융 시장에서 미국 은행주가 새로운 투자 기회로 주목받고 있습니다. 특히, 미국 경제의 중심을 이루는 대형 은행들은 금리 정책과 경기 회복의 영향을 직접적으로 받으며, 투자자들에게 안정성과 수익성을 동시에 제공하는 매력적인 자산으로 떠오르고 있습니다. 이러한 흐름 속에서 국내 최초로 미국 은행주에 집중 투자하는 ETF, RISE 미국은행TOP10이 상장되었습니다.

 

 

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미국 은행주에 주목해야 하는 이유

과거 국내 투자자들은 삼성전자, 현대차 등 한국 대표 기업에 집중하는 경향이 있었습니다. 그러나 최근에는 엔비디아, 테슬라 같은 글로벌 빅테크 기업으로 투자 관심이 확장되었고, 이제는 금융 섹터로까지 그 범위가 확대되고 있습니다.

미국 은행주는 단순한 금융 기업이 아닙니다. JP모건체이스, 뱅크오브아메리카, 웰스파고 등 미국 대형 은행들은 미국 내 전체 은행 자산의 60%를 차지하며, 금융 시스템의 중추적인 역할을 수행합니다. 이들은 상업은행(CB)과 투자은행(IB)의 기능을 모두 갖춘 유니버설 뱅크 구조를 띠며, 금리 변동과 경기 사이클에 맞춰 다각적인 수익 창출이 가능한 기업들입니다.

 

 

최근 몇 년간 미국 은행주는 코로나 팬데믹 이후 변동성을 극복하고 견고한 수익성을 회복하는 모습을 보였습니다. 특히, JP모건체이스는 지난해 미국 역사상 최초로 연간 순이익 500억 달러를 돌파하며 탄탄한 실적을 증명했습니다.

 

 

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금리 인하, 미국 은행주에 미치는 영향

일반적으로 금리 인하는 은행주의 수익성을 악화시킬 수 있다는 우려가 존재합니다. 과거 2007년과 2019년 금리 인하 사이클에서는 경기 침체 우려와 맞물려 은행주가 부진한 성과를 기록한 바 있습니다.

 

 

그러나 현재의 금리 인하는 이전과 다른 양상을 보이고 있습니다. 인플레이션 완화에 따른 ‘보험성 금리 인하’로 인해, 미국 경기의 전반적인 강세가 유지되며 오히려 대출 수요 증가와 순이자수익(NII) 개선으로 이어질 가능성이 큽니다. 실제로 작년부터 미국 은행주는 S&P500 지수를 초과하는 성과를 보이며 투자 매력이 더욱 높아졌습니다.

 

 

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트럼프 시대, 미국 은행주의 전성기

다가오는 미국 대선에서 트럼프가 재선에 성공할 경우, 미국 은행주는 가장 큰 수혜를 받을 업종 중 하나로 꼽힙니다.

트럼프 행정부는 1기 시절부터 금융 규제 완화를 강력히 추진해 왔으며, 이번 2기에서는 의회의 지지를 받으며 보다 적극적인 정책을 펼칠 것으로 예상됩니다. 대표적으로 금융 산업을 엄격히 규제하던 도트-프랭크 법안의 추가 완화, 소비자보호국(CFPB) 폐지, SEC 절차 간소화 등이 거론됩니다.

 

 

특히, 대출 및 투자 요건 완화와 법인세 인하 정책이 시행되면, 은행들의 자본 조달이 쉬워지고 기업 대출과 M&A가 활성화될 가능성이 큽니다. 이러한 변화는 은행들의 투자은행(IB) 부문 수익성을 높이는 긍정적인 요인으로 작용할 것입니다.

 

 

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RISE 미국은행TOP10 ETF – 미국 은행주에 집중 투자하는 국내 최초 ETF

RISE 미국은행TOP10 ETF는 미국에서 가장 영향력 있는 은행 10개 종목을 엄선하여 투자하는 상품입니다.

주요 구성 종목은 다음과 같습니다.

• JP모건체이스(19.9%): 미국 최대 금융 그룹으로, 투자은행과 상업은행을 아우르며 강력한 수익성과 주주환원 정책을 추진
• 뱅크오브아메리카(17.3%): 리테일뱅킹 강자로, 디지털 금융을 선도하며 자산관리(WM) 부문에서도 성장 중
• 웰스파고(12.6%): 주택담보대출 시장의 강자로, 금리 인하 시 주택 구매 수요 증가에 따른 수혜 기대
• 모건스탠리(11.0%), 골드만삭스(10.2%), 찰스슈왑(7.80%), 씨티은행(7.60%) 등 글로벌 금융을 주도하는 대형 은행 포함

이 ETF는 급격한 매크로 환경 변화에 취약한 중소형 은행을 배제하고, 대형 은행의 견고한 펀더멘털에 집중하여 안정적인 투자 대안을 제공합니다.

 

 

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결론

트럼프 2.0 시대와 함께 금융 규제 완화 및 자본시장 활성화가 예상되며, 이에 따라 미국 은행주의 성장 가능성은 더욱 커질 전망입니다. 또한, 금리 인하 국면에서도 대형 은행들은 대출 수요 증가와 IB 부문 확장을 통해 수익성을 유지할 것으로 기대됩니다.

이러한 투자 기회를 놓치지 않고, 국내 최초로 미국 은행주에 집중 투자할 수 있는 RISE 미국은행TOP10 ETF를 통해 글로벌 금융 시장을 선도하는 대형 은행주에 전략적으로 투자해보는 것은 어떨까요?